孙权一面遣使者持书信于曹操，令其进兵以袭关云长之后；一面先传报吕蒙，令其开始白衣渡江，驾快船往浔阳江去。
于是吕蒙遂昼夜趱行，直抵北岸。当江边烽火台上的守台军盘问时，孙军不敢怠慢，忙开口回道：“我等皆是客商，因江中风阻，到此一避矣。”随后吕蒙便令手下兵士将财物送与守台军士。
守台军士得到这些财物，喜笑颜开，遂任由这些船停泊在江边。
约至二更，【舟冓】【舟鹿】中精兵齐出，将烽火台上官军缚倒，暗号一声二，八十余船精兵俱起，将紧要去处墩台之军，尽行捉入船中，不曾走了一个。于是吕蒙大军长驱大进，径取荆州城，无人知觉。
将至荆州城，吕蒙将沿江墩台所获官军，用好言抚慰，各各重赏，令其赚开城门，纵火为号。众军领命，吕蒙便叫其为前导。
等到半夜三更之时，吕蒙率军到城下，让荆州官军叫门。门吏认得是荆州之兵，便打开了城门。
吕蒙众军一声喊起，就城门里放起号火。吴兵齐入，袭了荆州城。
得了荆州城之后，吕蒙便传令军中，开口说道：“如有妄杀一人，妄取民间一物者，定按军法，斩之。”原任官吏，并以旧职任之。
吕蒙本想抓关羽家属，却被荆州城本地人告知关羽家属三天前就离开荆州城，去向不明。
于是吕蒙只好作罢，一面遣使告诉孙权，荆州城已经拿下。
有一日下大雨，吕蒙上马引数骑观看四门。
忽见一人取民间箸笠以盖铠甲，吕蒙喝斥左右拿下问他，这才知道他跟吕蒙乃同乡之人也。
这时只听吕蒙，开口说道：“汝虽系我同乡，但吾号令已出，汝故犯之，当按军法，斩首示众。”
听到吕蒙这么说，其人泣告吕蒙道：“吾恐雨湿官铠，故取遮盖，非为私用。希望吕将军念同乡之情，饶小的一命。”
闻听同乡之人这么说，吕蒙开口说道：“吾固知汝为覆官铠，然终是不应取民间之物。”
于是吕蒙乃叱左右推下去斩之。枭首传示完毕，然后收其尸首，泣而葬之，自此吕蒙三军震肃。
过了几日，孙权领众军至荆州城。吕蒙出郭迎接入衙。
孙权慰劳完毕，仍命潘浚为治中，掌管荆州事务；监内放出于禁，遣归曹操；安民赏军，设宴庆贺。