那猴子虽然对唐僧有些好脾气，可是对其他人哪里能有许多的耐心，好言好语说了三两句，便耐不住性子，一只手扯住罗刹女的手腕，一只手去耳内掣出棒来，幌一幌，把金箍棒变得有碗来粗细，那罗刹女看见急忙挣脱手，举剑来迎，悟空随又轮棒便打。两个在翠云山前，不论亲情，却只讲仇隙，打斗起来。
那罗刹女也是三界里出了名的散仙，手段自然不凡，与悟空相持到晚，可是罗刹女毕竟只是散修，说起手段神通，哪里比得过准提手下学艺的悟空，被悟空逐渐逼得招数散乱，不成章法，又见悟空棒重，解数周密，料斗他不过，即便取出随身的芭蕉扇，幌一幌，变成芭蕉大小，轻轻一扇，只见那芭蕉扇里凭空生出来一扇阴风，这风又与那先天之风不同，此风尽是阴柔之气，缠缠绵绵，无穷无尽，把悟空扇得无影无形，莫想收留得住。这罗刹女看见，得胜回归。
那大圣飘飘荡荡，左沉不能落地，右坠不得存身，就如旋风翻败叶，流水淌残花，滚了一夜，直至天明，方才落在一座山上，双手抱住一块峰石。定性良久，仔细观看，却才认得这里乃是小须弥山。大圣长叹一声道：“好利害妇人！怎么就把老孙送到这里来了？我当年曾记得在此处告求灵吉菩萨降黄风怪救我师父。那黄风岭至此直南上有三千余里，今在西路转来，乃东南方隅，不知有几万里。等我下去问灵吉菩萨一个消息，好回旧路。”
悟空正在踌躇间，又听得钟声响亮，急下山坡，径至禅院。那门前道人认得悟空的形容，即入里面报道：“前些年来请菩萨去降黄风怪的那个毛脸大圣又来了。”菩萨知是悟空，连忙下宝座相迎，入内施礼道：“恭喜！取经来耶？”悟空答道：“正好未到！早哩，早哩！”灵吉道：“既未曾得到雷音，何以回顾荒山？”悟空道：“自上年蒙盛情降了黄风怪，一路上不知历过多少苦楚。今到火焰山，不能前进，询问土人，说有个铁扇仙芭蕉扇，扇得火灭，老孙特去寻访，原来那仙是牛魔王的妻，红孩儿的母。他说我把他的儿子害了，不得常见，跟我为仇，不肯借扇，与我争斗。他见我的棒重难撑，遂将扇子把我一扇，扇得我悠悠荡荡，直至于此，方才落住。故此轻造禅院，问个归路，此处到火焰山，不知有多少里数？”灵吉笑道：“那妇人唤名罗刹女，又叫做铁扇公主。他的那芭蕉扇本是昆仑山后，自混沌开辟以来，天地产成的一个灵宝，乃太阳之精叶，故能灭火气。假若扇着人，要飘八万四千里，方息阴风。我这山到火焰山，只有五万余里，此还是大圣有留云之能，故止住了。若是凡人，正好不得住也。”
悟空听了吐舌道：“利害，利害！她的扇子如此厉害，我师父却怎生得度那方？”灵吉道：“大圣放心，你到此一来，也是唐僧的缘法，合教大圣成功。”悟空道：“怎见成功？”灵吉道：“我当年受如来教旨，赐我一粒定风丹，一柄飞龙杖。飞龙杖已降了风魔，这定风丹尚未曾见用，如今送了大圣，管教那厮扇你不动，你再要了扇子，扇息火，却不就立此功也？”悟空闻听大喜，低头作礼，感谢不尽。那菩萨即于衣袖中取出一个锦袋儿，将那一粒定风丹拿出与悟空安在衣领里边，将针线紧紧缝了，再送悟空出门道：“不及留款，往西北上去，就是罗刹的山场也。”
悟空得了定风珠，辞了灵吉，驾筋斗云，径返翠云山，顷刻而至，这一次悟空前来有了定风珠护身，心里也有了底气，使铁棒打着洞门叫道：“开门，开门！老孙来借扇子使使哩！”慌得那门里女童即忙来报：“奶奶，借扇子的又来了！”罗刹女闻言，心中悚惧道：“这泼猴真有本事！我的宝贝扇着人，要去八万四千里方能停止，他怎么才吹去就回来也？果然不愧是能与牛魔王齐名，这番等我一连扇他两三扇，叫他飞出二十万里，教他找不着归路，看他如何再来！”
罗刹女想到这里，急纵身，结束整齐，双手提剑，走出门来道：“孙悟空！刚才一扇，我手下留情，你不怕我，又来寻死！”悟空笑道：“那扇子当真厉害，一扇把我扇出去几万里，嫂嫂勿得吝啬，是必借我使使。熄灭了火焰山的大火，保得唐僧过山，就送还你。我是个志诚有余的君子，不是那借物不还的小人。”
罗刹又骂道：“泼猢狲！好没道理，好没分晓！你我有夺子之仇，尚未报得；如今还想有借扇之意，岂得如你心意！你不要走，吃我老娘一剑！”大圣看罗刹女又要打来，笑嘻嘻的，公然不惧，使铁棒劈手相迎。他两个往往来来，战经五七回合，罗刹女又手软难轮，孙悟空身强善敌。罗刹女见事势不好，即取出了扇子，变化如常，望悟空当头扇了一扇，可是见那阴风卷出，碰到悟空，悟空身上却是有白光护体，那阴风遇见白光便如雪消融，皆尽化了，再看悟空巍然不动。
悟空收了铁棒，看这定风珠果然管用，笑吟吟的道：“这番不比那番！任你怎么扇来，老孙若动一动，就不算汉子！”那罗刹女心中焦急，又连着扇两扇，可是只见阴风出来，却奈何不得那悟空的护体白光，悟空依旧不动。罗刹女慌了，急收了宝贝，转回走入洞里，将门紧紧关上。
悟空见他闭了门，也不着急，却就弄个手段，拆开衣领，把定风丹噙在口中，摇身一变，变作一个小虫儿，从他门隙宽处钻进。只见罗刹女大战许久，进门便叫道：“渴了，渴了！快拿茶来！”近侍女童，即将香茶一壶，沙沙的满斟一碗，冲起茶沫漕漕。悟空见了顽皮心起，嘤的一翅，飞在茶沫之下。那罗刹女早已渴极，接过茶，也不细看，两三气都喝了。悟空顺着茶水早已到他肚腹之内，现原身厉声高叫道：“嫂嫂，借扇子我使使！”罗刹大惊失色，叫：“小的们，关了前门否？”丫鬟俱说：“关了。”他又说：“既关了门，孙悟空如何在家里叫唤？”女童听了听惊慌道：“他在你身上叫哩。”罗刹女道：“孙行者，你在哪里卖弄法术哩？”悟空笑道：“老孙一生不会弄术，都是些真手段，实本事，我如今已在尊嫂尊腹之内玩耍呢，现已见其肺肝矣。我知你也饥渴了，我先送你个坐碗儿解渴！”悟空说完却就把脚往下一登，正踢在罗刹女的肠里里，那罗刹小腹之中，顿时觉得疼痛难禁，不由得坐于地下叫苦。悟空又道：“嫂嫂休得推辞，我再送你个点心充饥！”又把头往上一顶又顶的那罗刹女心痛难禁，只在地上打滚，疼得他面黄唇白，口中只叫：“孙叔叔饶命！”悟空却才收了手脚道：“你才认得叔叔么？我看牛大哥情上，且饶你性命，快将扇子拿来我使使。”罗刹道：“叔叔，有扇，有扇！你出来拿了去！”悟空道：“拿扇子我看了出来。”罗刹女即叫女童拿一柄芭蕉扇，执在旁边。
悟空探到喉咙之上见了道：“嫂嫂，我既饶你性命，便不在你腰肋之下搠个窟窿出来，应当还自口出。你把口张三张儿，我从口中飞出。”那罗刹女巴不得孙悟空快些出来，果张开口。悟空还作个小虫，先飞出来，丁在芭蕉扇上，那罗刹不知，连张三次，叫：“叔叔出来罢。”悟空即化原身，拿了扇子，叫道：“我在此间不是？谢借了！谢借了！”说完生怕罗刹女反悔，也不待她答应，拽开步，往前便走，罗刹女看见也不追赶，小的们连忙开了门，放他出洞。
这大圣拨转云头，径回东路，霎时按落云头，立在红砖壁下。八戒见了欢喜道：“师父，师兄来了！来了！”唐僧即与本庄老者同沙僧出门接着，同至舍内。悟空把芭蕉扇靠在旁边问道：“老官儿，可是这个扇子？”老者上前仔细观看，果然是一般的纹理，一般的配饰，叫道：“正是，正是！”唐僧喜道：“贤徒有莫大之功，求此宝贝，甚劳苦了。”悟空道：“劳苦倒也不说。那铁扇仙，你道是谁？那厮原来是牛魔王的妻，红孩儿的母，名唤罗刹女，又唤铁扇公主。我寻到洞外借扇，他就与我讲起仇隙，把我砍了几剑。是我使棒吓他，他就把扇子扇了我一下，飘飘荡荡，直刮到小须弥山。幸见灵吉菩萨，送了我一粒定风丹，指与归路，复至翠云山。又见罗刹女，罗刹女又使扇子，扇我不动，他就回洞。是老孙变作一个小虫，飞入洞去。那厮正讨茶吃，是我又钻在茶沫之下，到他肚里，做起手脚。他疼痛难禁，不住口的叫我做叔叔饶命，情愿将扇借与我，我却饶了他，拿将扇来，待过了火焰山，仍送还他。”唐僧闻言，知道这扇子有假，看悟空得意，不忍打击于他，说道：“既然如此，你便先去试一试，若是能够灭了大火，咱们便马上西行。”老者也道：“若是能够灭了这火，叫我等平白多了一季收成，我等还要感谢众位恩赐。”悟空笑道：“好说好说。”八戒也愿意去看个热闹，于是悟空叫着八戒，拜辞唐僧，先奔火焰山来了。
一路西来，约行有四十里远近，那路上渐渐酷热蒸人。八戒道：“爪子烫得痛！”地热难停，十分难进。悟空道：“既然如此，兄弟们莫走，等我扇息了火，待风雨之后，地土冷些，再过山去。”悟空说完，果举扇，径至火边，尽力一扇，只见那山上火光不曾熄灭，却烘烘腾起，再一扇，更着百倍，又一扇，那火足有千丈之高，渐渐烧着悟空身体。待悟空急回，已将两股毫毛烧净，径跑至八戒面前叫：“快回去，快回去！火来了，火来了！”
慌的那八戒跟着悟空又复东来有二十余里，方才歇下道：“师兄，怎么会这样！”悟空丢下扇子道：“气煞我也，我被那罗刹女哄了！”八戒道：“这可怎生是好！”悟空道：“我将扇子扇了一下，火光烘烘；第二扇，火气愈盛；第三扇，火头飞有千丈之高。若是跑得不快，把毫毛都烧尽矣！”八戒笑道：“你常说雷打不伤，火烧不损，如今何又怕火？”悟空道：“你这呆子，全不知事！那时节用心防备，故此不伤；今日只为扇息火光，不曾捻避火诀，又未使护身法，所以把两股毫毛烧了。”八戒道：“似这般火盛，无路通西，怎生是好？”悟空道：“我看看哪里无火，只拣无火处走便罢。”八戒问道：“那方无火？”悟空跳在半空看了一看道：“东方南方北方俱无火。”八戒道：“只是师父只欲往有经处去哩！”悟空道：“只是那罗刹女不借芭蕉扇，诚是进退两难！”师兄弟正自胡谈乱讲，只听得有人叫道：“大圣不须烦恼，且来吃些斋饭再议。”
四众回看时，见一老人，身披飘风氅，头顶偃月冠，手持龙头杖，足踏铁靴，后带着一个雕嘴鱼腮鬼，鬼头上顶着一个铜盆，盆内有些蒸饼糕糜，黄粮米饭，在于西路下躬身道：“我本是火焰山土地，知大圣保护圣僧，不能前进，特献一斋。”悟空道：“吃斋小可，这火光几时灭得，让我师父过去？”土地道：“要灭火光，须求罗刹女借芭蕉扇。”悟空去路旁拾起扇子道：“这不是？那火光越扇越着，何也？”土地看了，笑道：“此扇不是真的，被他哄了。”悟空问道：“如何方得真的？”那土地又控背躬身微微笑道：“若还要借真蕉扇，须是寻求大力王去也。”